怎么保证离岸账户不被封?这8件事外贸人一定要知道

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本文将简要回答海外贸易商离岸账户的问题.

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自17年初以来,离岸账户已经关闭。据信,许多外国贸易商已经听说过甚至经历过离岸账户的冻结和封存。与此同时,许多商家都报道了离岸账户的开通。难度越来越高。针对这些情况,本文将对离岸账户离岸交易员的问题进行总结。以下将简要介绍几个问题,帮助外贸商家进一步了解离岸账户的性质,减少离岸账户的关闭。概率。

1.什么是离岸账户?有什么影响?

2.香港的离岸账户怎么样?

3.国家对离岸账户的态度如何?

4.正常交易的离岸账户是否会受阻?

5.如何确保您的离岸账户不被冻结或关闭?

6.未来离岸账户的趋势是什么?

7.实体账户和电子账户有什么区别?哪个更有利?

8.未来外国交易员的方向是什么?

1.什么是离岸账户?有什么影响?

大多数外国交易者应该熟悉这个问题。离岸账户实际上是由香港或国外的存款人(国内或境内账户)开立的银行账户。离岸账户的最大特点是它们受外汇管制的影响较小。陆上账户受地区法律和外汇管制的约束。国际收集和结算存在许多不便之处,离岸账户受到的限制较少。转移自由度较高,因此离岸账户在汇款速度和易操作性方面应该更好。对于外国贸易商而言,离岸账户是全球外贸收集和结算最常用的方法之一。

2.香港的离岸账户怎么样?

对于大陆企业家来说,开设离岸账户的最佳地点之一是香港。香港不仅靠近大陆,也是世界领先的金融中心之一。它拥有全球知名银行,如汇丰银行和明星银行。展览银行,恒生银行等。香港没有外汇管制措施,在开展国际收藏和其他服务方面具有很强的优势。可以说,对于需要外贸收款和结算的外国商人来说,在香港设立离境账户几乎是每个外国交易商的标准。

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3.国家对离岸账户的态度是什么?

为了解决这个问题,我们首先要了解经济合作与发展组织(经合组织),它促进各国之间的税收信息交换。加入CRS的国家或地区需要自动交换与税收相关的税收。居民账户信息的主要目的是有效打击逃税和逃税。

我们可以理解,加入CRS的国家或地区有义务向其他成员国的税务局披露存款人的信息。在中国,香港和澳门成为2017年进入CRS的第二个国家和地区。换句话说,如果您在加入CRS的国家或地区开设银行账户,该账户的账户信息可以由国家税务总局发现。

当然,该国加入CRS的主要原因是反洗钱和打击逃税。国家对离岸账户的监管越来越严格,但只要是正常的外贸交易,以及账户操作标准离岸账户,一般来说,他们不会被冻结和关闭。

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4.正常贸易的离岸账户是否会受阻?

如上所述,中国加入CRS主要是为了加强反洗钱调查和打击逃税行为。大部分关闭都是资金账户。然而,在这个离岸账户关闭的大潮中,许多外国交易员表示他们正在进行正常的外贸交易。为什么离岸账户被冻结和关闭?

事实上,这也与收紧国家监管审查和紧缩政策有一定的关系。在过去,银行对离岸账户的审查是松散的,外国交易员偶尔会对交易规则进行监管,银行也不会过于紧张。随着政策的收紧,银行的调查和处罚得到了加强。如果外国交易员有不正规的账户操作,账户将被视为异常,他们也将面临被冻结和封存的风险。因此,进行正常外贸交易的外国交易者应注意如果您的离岸账户操作异常或不规范,您还将面临账户被暂停的风险。

5.如何确保您的离岸账户不被冻结和关闭?

从事正常交易的外国交易者如果担心其离岸账户会受到影响,可以注意以下几点,以降低账户被暂停的风险。

1.确保交易背景的真实性。随着监管政策的加强,任何没有合法资金来源证据的跨境交易都将受到严格调查。外国交易商必须确保其外贸交易具有真实的交易背景,交易频率相对稳定,最好有国内联系。实体公司。

2.避免与敏感,高风险国家进行交易。为避免洗钱,外国贸易商还应注意避免与敏感和高风险国家(如伊朗,朝鲜,叙利亚,古巴,沙特阿拉伯等)进行资本交换。来自这些敏感或高风险地区的付款可能会被存入银行。拦截和检查。

3.尽量减少个人交易。在进行跨境交易时,外贸商家应尽量采取公共支付方式,尽量减少个人账户的汇款,避免影响离岸账户的稳定性。

4.维护帐户活动。外贸商家最好在离岸账户中保留一定的金额,并保持一定的活动(三个月内的小额交易),长期不活跃的账户,容易被银行注销。

5.积极配合银行调查。外贸商户收到银行调查表时,必须积极配合,及时提供真实,完整的相应信息。对于不合作的客户,银行将直接关闭该帐户。

6.未来离岸账户的趋势是什么?

事实上,除了开立离岸银行账户的困难之外,由于对离岸账户及相关政策的了解不足,即使账户成功,外国交易员也可能出于各种原因冻结和暂停账户。但是,在有需求的地方有服务。除了去银行开户外,我相信很多外国交易员都听过甚至使用过第三方支付机构提供的离岸账户。那么,第三方支付机构提供的离岸账户是否足够安全?

事实上,以最近活跃的第三方支付公司WindPayer为例,这种具有外国支付许可证的支付公司已经与区域银行达成了稳定的合作关系,即WindPayer提供的离岸账户。事实上,它也是银行开立的离岸账户,具有普通离岸账户应具备的功能。与银行不同,支付机构的目标群体是中小型外贸商户。在开户,数据审核,账户维护等服务时,会有专人对接,提供更完善的账户使用服务。除了获得更周到的服务外,外贸商家也不必担心账户关闭。毕竟,这些支付公司提供的服务是检查和检查外国贸易商的离岸账户,并确保账户不被冻结。并关闭。

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7.实体账户和电子账户有什么区别?哪个更有利?

值得一提的是,一些第三方支付机构提供电子离岸账户。这种电子离岸账户与传统离岸账户的最大区别在于,电子离岸账户没有实体卡,仅用于公共账户,因为电子离岸账户是专门为全球外贸收集而设立的产品。如上所述,WindPayer等第三方支付公司基本上提供了银行开立的离岸账户,但电子离岸账户开立流程在线运营更方便,不需要外国交易员通过港口。审计不需要购买银行理财或定期存款,这大大节省了外国交易员的时间和能源成本。

鉴于电子离岸账户出现的时间短,一些习惯使用传统离岸账户的外贸商人持观望态度。在确保资金安全的基础上,外国交易者必须明白,在当今的互联网时代,产品更新迭代非常快。当传统的离岸账户面临容易关闭和难以开户的困难时,很难适应用户的正常需求。第三方支付公司提供的电子离岸账户可能是外国商人进行国际跨境收款的新出口。

8.外国交易员的未来走向是什么?

虽然离岸账户目前面临开户困难和易受冻结的困境,但目前开设离岸账户仍是外国交易商使用外汇支付的主流方式之一。与出口代理收据和直接银行服务相比,电子离岸账户在市场上逐渐出现,具有高度的安全性和便利性。当然,每项新技术/服务的诞生都会伴随着某些疑虑。但是,在大量离岸账户不断被暂停的情况下,第三方支付机构提供的个性化外贸收款服务可能会越来越多地成为越来越多的外贸企业关注的焦点。